Breaking News

Recent Post

Senin, 17 November 2014
Sistem Operasional Prosedur (Sistem Informasi Khasanah)

Sistem Operasional Prosedur (Sistem Informasi Khasanah)



I.      PENJELASAN UMUM

A.    Pendahuluan Sistem Informasi Khasanah (SIK)
Sistem Informasi Khasanah (SIK) adalah system  yang mengatur pengelolaan penyimpanan agunan debitur yang dijaminkan kepada bank yang meliputi tata kelola penyimpanan, peminjaman, dan pengambilan pada ruang khasanah atau ruang tempat jaminan debitur disimpan. Berikut uraian tata kelola penyimpanan agunan :

1.      Penyimpanan Agunan Debitur
Adalah agunan debitur yang dijaminkan kepada bank  yang kemudian  oleh bank disimpan.
2.      Peminjaman agunan
Peminjaman agunana debitur adalah dalam bentuk keperluan dan kebutuhan, agunan/jaminan tersebut keluar dari penyimpanannya dalam bentuk sementara untuk keperluan tertentu, misalnya keperluan debitur untuk memfotocopy agunan/jaminan
3.      Pengambilan agunan
Yaitu proses pengambilan agunan/jaminan bagi debitur yang telah melunasi kewajiban piutang terhadap bank



1.      FUNGSI & MANFAAT SISTEM INFORMASI KHASANAH

Sistem Informasi Khasanah dirancang dan diimplementasikan secara aktual khusus untuk mengkoordinir pengadaministrasian tata kelola agunan / jaminan debitur yang dijaminkan kepada bank, sebagai lembaga kepercayaan masyarakat maka bank wajib menjaga dengan sebaik-baiknya agunan/jaminan debitur yang disimpan dan dijaminkan kepada bank.

Berikut uraian Fungsi dan Manfaat Sistem Informasi Khasanah :

 Fungsi
No
Fungsi
Uraian
1
Pengadministrasian Tata Kelola Penyimpanan
mengatur pengelolaan penyimpanan agunan debitur yang dijaminkan kepada bank yang meliputi tata kelola penyimpanan, peminjaman, dan pengambilan agunan atau jaminan debitur pada ruang khasanah atau ruang tempat jaminan debitur disimpan pada ruang khasanah dan pada berangkas jaminan dengan berdasarkan
a.      No Laci berangkas
b.      Baris laci
c.      Skat pada laci
d.     Status Agunan
e.      Tanggal Penyimpanan
f.       Tanggal
g.      Katagori Agunan (AJB, SHM, BPKB, dll)
2
Record History
Berfungsi sebagai record data yang akan merekam segala aktifitas keluar masuk agunan / jaminan pada ruang khasanah.
3
Keamanan
Berfungsi sebagai pencegahan dari hilangnya agunan/jaminan debitur oleh kelalaian atau dari orang-orang yang tidak bertanggung jawab.
4
Informasi Jumlah Agunan/Jaminan Debitur
Bank dapat mengetahui keberadaan dan jumlah agunan/jaminan debitur, diantaranya :
a.    Jumlah total Keseluruhan Agunan/Jaminan
b.   Jumlah total Agunan/Jaminan Katagori AJB
c.    Jumlah total Agunan/Jaminan Katagori Sertikikat
d.   Jumlah total Agunan/Jaminan Katagori BPKB
e.    Jumlah total Agunan/Jaminan Katagori SK
f.    Jumlah total Agunan/Jaminan Katagori Deposito
5
Status Agunan / Jaminan
Berfungsi mengetahui status agunan / jaminan debitu, apakah agunan / jaminan debitur tersebut ada pada ruang khasanah atau tidak ada pada ruang khasanah atau sedang di proses sertifikasi atau lainnya.
6
Penyimpanan Agunan / Jaminan
Sistem informasi khasanah akan memporoses penyimpanan berdasarkan laci pada berangkas jaminan, sehingga dapat diketahaui keberadaan jaminan pada berangkas pada saat akan melakukan pengambilan agunan/jaminan.
7
Peminjaman Agunan / Jaminan
Berfungsi pada saat Agunan/Jaminan yang disimpan pada berangkas diperlukan untuk keperluan foto copy misalnya, petugas akan meminjam agunan/jaminan dengan  cara mengambil pada berangkas penyimpanan dan setalahnya ditempatkan ditempat semula dimana agunan/jaminan tersebut disimpan pada berangkas
8
Pengambilan Agunan/ Jaminan
Berfungsi pada saat debitur telah selesai melunasi kewajiban piutangnya kepada bank. Maka petugas akan dengan cepat mengetahui keberadaan agunan / jaminan debitur tersebut disimpan tanpa harus mencari satu persatu keberadaan agunan/jaminan debitur.


Dapat disimpulkan sebagai fungsinya adalah sebagai berikut :
Mengatur dan mengelola pengadaministrasian penyimpanan agunan debitur
Merecord segala aktifitas keluar masuk agunan/jaminan pada tempat penyimpanan agunan atau ruang khasanah
Sebagai pencegahan dari hilangnya agunan/jaminan debitur
Meberikan Pelaporan jumlah keseluruhan agunan/jaminan baik total keseluruhan maupun perkatagori agunan
Memberikan pelaporan tata letak penyimpanan agunan pada berangkas
Memberikan pelaporan agunan yang sudah diambil atau keluar
Pengelolaan tata letak penyimpanan agunan/jaminan
                                   Pengelolaan tata letak peminjaman agunan/jaminan
                                   Pengelolaan tata letak pengambilan agunan/jaminan 
                 Pencarian secara cepat pengambilan agunan/jaminan pada ruang khasanah dan berangkas penyimpan.


MANFAAT

Sistem informasi khasanah tentu saja memberikan manfaat yang sangat berguna untuk bank, selain dapat mengelola agunan dengan baik juga dapat menjaga keberadaan agunan debitur. 
Berikut uraian mafaat Sistem Informasi Khasanah :
1)  Pengadministrasian pengelolaan Agunan debitur dapat dilakukan secara baik, terstruktur, tertib, dan rapih.
2)  Dapat mencegah dari hilangnya atau tidak diketahuinya keberadaan agunan debitur yang disebabkan oleh kelalaian atau oleh orang yang tidak bertanggung jawab.
3)  Dapat mengetahui keberadaan penyimpanan agunan, sehingga dapat dengan cepat mengetahui keberadaan agunan untuk pengembilan.
4)     Memberikan pelaporan jumlah Agunan baik total keseluruhan agunan ataupun berdasarkan katagori agunan yang ada dan simpan pada ruang khasanah dan berangkas jaminan.
5)   Efisiensi waktu pencarian agunan pada ruang khasanah atau berangkas karena pencarian dilakukan secara sistematis oleh Sistem Informasi Khasanah
6)      Mengetahui kapan dan siapa petugas yang meyimpan agunan debitur pada ruang khasanah.
7)      Mengetahui kapan dan siapa petugas yang meminjam agunan debitur pada ruang khsasanah.
8)      Mengetahui kapan dan siapa petugaas yang mengambil agunan debitur pada ruang khasanah.
9)      Mengetahui status keberadaan agunan yang dijaminkan akan tetapi sedan proses sertifikasi oleh notaries
B.     Aplikasi Sistem Informasi Khasanah
Aplikasi Sistem Informasi Khasanah merupakan  aplikasi berbasi Web (Web Base) yang diakses secara Local Area Network yang terintegrrasi memiliki jaringan terpusat yang terkoneksi dan diakses oleh Kantor Pusat dan Cabang-Cabang  dengan menggunakan Jaringan Transmisi dan berisifat Private yang dimiliki oleh Bank
Gambar 1.1 Jaringan Transmisi BPR NBP 11

Dengan jaringan transmisi untuk menghubungkan antara kantor pusat dan kantor cabang-cabang dan kantor kas BPR NBP 11, memungkinkan setiap kantor dapat mengakses Khasanah System dengan Server terupusat yang berada di kantor Pusat BPR NBP 11. Berikut topologi jaringan terpusat akses khasanah system
Gambar. 1. 2 Jaringan Terpusat LAN (Local Area Network)

Secara global untuk akses khasanah system antar kantor pusat dan cabang adalah sebagai berikut :
Gambar 1.3 Konfiguruasi Jaringan Sistem Informasi Khasanah

C.    Tujuan Pelaporan
Laporan agunan/jaminan debitur adalah informasi yang disajikan dalam pengelolaan tata letak penyimpanan agunan/jaminan debitur di ruang khasanah dengan berbagai jenis dan katagori agunan/jaminan debitur sehingga memudahkan dalam pemrosesan penyimpanan dan pengambilan agunan/jaminan debitur yang dijaminkan oleh si pemilik agunan/jaminan. Informasi yang disajikan diantaranya adalah :

1.      Kepemilikan agunan/jaminan dibitur
Sistem Informasi Khasanah akan memberikan informasi kepemilikan agunan/jaminan yang dijaminkan oleh sipemilik agunak/jaminan.
2.      Mempermudah dalam pengelolaan tata letak penyimpan agunan/jaminan
3.  Membantu petugas dalam  melakukan pengadministrasian untuk pengelolaan jaminan debitur yang dijaminkan pada bank.
4.      Memberikan informasi prihal katagori agunan/jaminan debitur diantaranya ialah :
a)      Katagori AJB
b)      Katagori Sertifikat
c)      Katagori BPKB
d)     Katagori Deposito
e)      Katagori Kios
f)       Katagori Surat Kuasa

D.    Pengisian dan Penyampaian Laporan
Prosedur dan tata cara pengisian data laporan khasanah dilakukan secara on-line dengan system jaringan terpusat baik dikantor pusat maupun dikantor cabang yang diatur dalam bentuk pelatihan penggunaan system terhadap user atau petugas.

E.     Jenis Laporan
Petugas diharuskan memberikan pelaporan mengenai tata kelola pengadministrasian agunan/jaminan debitur melalui program/aplikasi SIK dengan memberikan rincian sebagai berikut :
1.      Laporan Data Agunan/Jaminan berdasarkan Katagori
a)      AJB
b)      Sertifikat
c)      BPKB
d)     Deposito
e)      Kios
f)       Surat Kuasa

2.      Laporan agunan/jaminan masuk
Ialah pelaporan agunan/jaminan yang baru atau kembali dijaminkan oleh debitur kepada bank 

3.      Laporan agunan/jaminan perlaci
Ialah pelaporan mengenai tata letak penyimpan agunan/jaminan debitur diruang khasanah tempat penyimpanan agunan/jaminan debitur

4.      Laporan jaminan keluar
Ialah pelaporan jaminan keluar baik itu keluar dikarenakan debitur telah menyelesaikan kewajiban piutangnya atau dikarenakan peminjaman sementara untuk keperluan lain-lain misalnya keperluan fotocopy agunan/jaminan debitur
Laporan jaminan keluar terbagi 2 (dua) :
a)      Laporan jaminan/agunan debitur lunas
b)      Laporan jaminan/agunan yang dipinjam sementara untuk keperluan tertentu
  

II.   RANCANGAN SISTEM

F.     Core Banking NBPSys
Aplikasi Core Banking NBPSys adalah aplikasi inti yang merupakan jantung dari system perbankan BPR NBP Grup khususnya BPR NBP 11 yang di maintenance oleh Vendor local NBP Grup. Core banking NBPSys digunakan untuk memproses loan, customer information file hingga berbagai layanan transaksi perbankan lainnya dengan modul  Setup, CS (Customer Service), MK (Manajemen Kredit), Closing, dan Konsolidasi.
System core banking NBPSys inilah yang saat ini berintegrasi dengan Sistem Informasi Khasanah sebagai sumber informasi yang didapatkan untuk pengelolaan agunan/jaminan debitur. 
Informasi system sebagai berikut :
Table II.1 Table System
Nama System
Jenis
Penggunaan RDBMS
Fitur
Core Banking NBPSys
Graphic User Interface
Microsft SQL Server
-    CS (Customer Services)
-    MK (Manajemen Kredit)
-    Setup
-    Closing
-    Konsolidasi
Table 2.1 Table System

G.    Sistem Informasi Khasanah (SIK)
Adalah aplikasi tambahan yang diperuntukan untuk melengkapi penunjang system terkomputerisasi guna mendukung pengelolaan tata letak pengadministrasian agunan/jaminan debitur yang dijaminkan kepada bank (BPR NBP11). Aplikasi ini merupakan aplikasi local namun memiliki persamaan dengan core banking yaitu sama-sama menggunakan jaringan Transmisi dan jaringan Terpusat dan memiliki server dan database tersendiri yang dapat diakses secara local oleh kantor pusat maupun oleh kantor cabang.
System Informasi Khasanah terintegrasi dengan Core Banking NBPSys karena Sistem ini memanfaatkan informasi yang ada pada core banking yaitu  informasi data debitur yang ditransfer dan dipadukan antara core banking NBPSys dengan Sistem Informasi Khasanah yang terintegrasi.
Table II.2 Table Sistem Informasi Khasanah
Nama System
Jenis
Penggunaan RDBMS
Fitur
Sistem Informasi Khasanah
Web Base
MySQL
-    Setup
-    Input Agunan/Jaminan
-    Simpan Agunan
-    Pengambilan Agunan
-    Peminjaman Agunan
-    Pengembalian agunan
-    Update Rekening
Table 2.2 Table Sistem Informasi Khasanah

H.    Entitas Relasi
Sistem kinerja basis data pada Sistem Informasi Khasanah dengan data dasarnya adalah mengintrasikan relasi dengan database core banking NBPSys yaitu pada data debitur, sehingga pada Sistem Informasi Khasanah data debitur sudah terintegrasi dan tersedia dengan menggunakan fasilitas Update Rekening yang ada pada fitur Sistem Informasi Khasanah.

1.      Relasi Database
Adalah penggabungan dua database dengan mengintegrasikan antaraca database corebanking dengan database khasanah yaitu memanfaatkan sumber data yang ada pada database core banking yang ditransferkeun kedalam database khasanah. Sehingga pada Sistem Informasi Khasanah tidak harus melakukan input debitur karena data debitur sudah tersedia pada system informasi khasanah.
 


  Gambar 2.1 Relasi Database

2.      Relasi Teble
a)      Table Debitur
Table II.3 Table Debitur
No_CIF
No_Rekening
Nama Debitur
Alamat
UserID
Tgl_
Realisasi
plafond
Kd_cab
01101XXX
01101XXXXX
Asep
Cicurug
Admin
02/01/2005
1000
01
01102XXX
01102XXXXX
Budi
Sukabumi
Admin
01/04/2013
2000
02
01103XXX
01103XXXXX
Tuti
Cipanas
Admin
23/05/2014
3000
03
Table 2.3 Table Debitur
·         Data hanya contoh
Ket :
No_CIF                 : adalah no sandi debitur
No_Rekening       : Nomor Rekening Debitur
Nama_Debitur     : Nama Debitur
Alamat                  : Alamat Debitur
User ID                  : User ID Petugas SIK (Sistem Informasi Khasanah)
Tgl_Realisasi        : Tanggal Realisasi Loan Debitur
Plafond                  : Nominal Jumlah Plafond Pinjaman Debitur
Kd_cab                 : Kode Cabang BPR NBP 11

b)      Table Agunan / Jaminan
Table II.4 Table Agunan/jaminan
Id_jaminan
No_Rekening
No_CIF
Nama_Debitur
Ket
Katag_jaminan
02011
01101XXXX
0101XXX
Subroto
BPKB Mobil XXXX
BPKB
Table 2.4 Table Agunan/Jaminan
·         Data hanya contoh
Ket :
Id_jaminan          : ID Jaminan debitur
No_Rekening       : Nomor Rekening Debitur
No_CIF                 : Nomor CIF Debitur
Nama_Debitur     : Nama Debitur
Ket                         : Uraian Keterangan Jaminan
Katag_jaminan   : Katagori Jaminan

c)      Relasi Antar Table
Relasi antar table system khasanah adalah sebagi berikut :
Gambar 2.2 Relasi Antar Table

d)     Diagram Konteks
Diagram konteks digunakan untuk menggambarkan system informasi khasanah secara keseluruhan dengan memperhatikan masukan yang dibutuhkan oleh system dan keluaran yang dihasilkan oleh system 
Gambar 2.3 Diagram Konteks

III.           IMPLEMENTASI SIK
 
Sistem informasi Khasanah ialah berbasis Web Base dengan database MySQL berjalan pada jaringan tranmisi dan private network sehingga dapat diakses oleh kantor pusat maupun kantor-kantor cabang BPR NBP 11. Dengan menjalankan aplikasi browser seperti Mozila Firefox atau Google Chrome dan memasukan alamat IP Server Sisem Informasi Khasanah maka system sudah dapat di akses dan tentunya dengan menggunakan user password petugas masing-masing baik di kantor pusat maupun di kantor cabang.
I.       Login Sistem Informasi Khasanah
Form login digunakan sebagai pintu gerbang untuk masuk kedalam system informasi khasanah dengan fasilitas hak akses masing-masing petugas dengan ketentuan kantor cabang masing-masing.
Buka aplikasi browser baik itu Mozila Firefox atau Google Chrome kemudian masukan alamat URL : http://192.168.0.78:8080/Khasanah
Ket :
-          http://192.168.0.78            : adalah alamat IP Address (Internet Protocol) server
-          : 8080                                : adalah port web server
-          Khasanah                          : adalah nama system yang diakses                
Kemudian login dengan user dan password yang dilengkapi dengan security keamanan password menggunakan encryption MD5, berikut tampilan table user pada database :
Table 3.1 Table User
Table 3.1 Table User

Gambar 3.2  Login Sistem Informasi Khasanah

J.      Form Menu Utama Sebagai Adminitrator
Setalah berhasil memasukan user dan password yang benar sebagai administrator maka akan masuk ke system dengan fasilitas sebagai administrator yang dilengkapai dengan menu Setup untuk pengaturan System
Gambar 3.3 Form Menu Utama Administrator

K.    Update Rekening
Adalah suatu proses integrasi antar dua database antara database corebanking NBPSys dengan database Sistem Informasi Khasanah dengan memanfaatkan talbe master debitur, sehingga data debitur yang ada pada database corebanking NBPSys dapat ditransfer kedalam database Sistem Informasi Khasanah sebagai sumber data pertama.

Tools update Rekening:
Gambar 3.4. Tools Update Rekening

Update Rekening berhasil
Gambar 3.5 Update Rekening Berhasil

L.     Form menu utama Login sebagai User atau Petugas
Setelah berhasil masuk dengan login sebagai user atau petugas maka akan tersedia menu utama dari system informasi khasanah tanpa fasilitas Setup didalamnya, sehingga tidak dapat menjalankan pengaturan system. Berikut ini contoh login sebagi user atau petugas dari kantor cabang
Gambar 3.6 Form Utama User

M.   Form Create User
Adalah fasilitas yang diperuntukan untuk Administrator dalam membuat user account untuk petugas dan memberikan hak access privilege dalam mangakses sistem. Untuk penganalogian pada user ialah sebagai berikut :
-          01 : Hak Akses Administrator
-          02 : Hak Akses User
Gambar 3.7 Form Create User

N.    Form Cabang
Adalah fasilitas untuk membuat kode cabang dengan pengkodean sebagai berikut :
-          01 : Kantor Pusat
-          02 : Cabang Sukabumi
-          03 : Cabang Cipanas
Gambar 3.8  Form Tambah Cabang

O.    Form Tampilan Utama untuk User/Petugas
Menu utama untuk user atau petugas yang tidak dilengkapi dengan fasilitas setup.
Gambar 3.9 Form utama user tanpa setup

P.     Form fasilitas pencarian agunan/jaminan
Digunakan sebagai pencarian tata letak penyimpana agunana/jaminan debitur disimpan.
Gambar 3.10  Form Pencarian Agunan/jaminan

Q.    Form Fasilitas Penyimpana Agunan
Digunakan untuk pengalokasian tata letak penyimpanan agunan / jaminan debitur di ruang khasanah
Gambar 3.11 Form Penyimpanan Agunan

R.    Form Fasilitas Pengambilan Jaminan
Digunakan untuk pengambilan agunan/jaminan debitur yang disimpan diruang khasanah dan system akan memberikan informasi tata letak penyimpanan agunan/jaminan yang dimaksud.
Gambar 3.12  Form Pengambilan Agunan

S.      Form Fasilitas Peminjaman Agunan
Digunakan untuk mencari tata letak penyimpanan jaminan yang akan diambil sementara untuk keperluan berbagai hal yang setalahnya akan disimpan kembali ditempat semula.
Gambar 3.13  Form Peminjaman Agunan

T.     Form Pengembalian Agunan
Digunakan untuk mencari tata letak penyimpanan agunan/jaminan yang akan diambil atau keluar dari tempat penyimpanan ruang khasanah bagi debitur yang telah menyelesaikan piutang dengan bank.
Gambar 3.14  Form Pengembalian Agunan

U.    Laporan
Sistem informasi khasanah dapat memberikan informasi yang berkaitan dengan agunan/jaminan debitur yang dijaminkan dengan pengkatagorian :
1)      Laporan Keluar masuk agunan/jaminan
a)      Laporan agunan/jaminan masuk
Laporan agunana/jaminan yang masuk pada ruang khasanah tempat penyimpanan agunan/jaminan debitur, dapat ditampilkan pertanggal dan disimpan atau diunduh dengan ekstensi Microsoft Excel

Gambar 3.15 Laporan agunan/jaminan masuk

b)      Laporan agunan/jaminan keluar (Pengambilan agunan/jaminan)
Menampilkan pelaporan agunan/jaminan yang keluar atau diambil.
Gambar 3.16 Laporan agunan/jaminan keluar

c)      Laporan agunan/jaminan perlaci
Memberikan pelaporan agunan/jaminan yang disimpan berdasrkan laci lemari kabinet penyimpanan agunan.
Gambar 3.17  Laproan agunan perlaci

2)      Laporan Katagori Agunan/Jaminan
a)      Katagori AJB
Memberikan pelaporan katagori agunan/jaminan berdasarkan katagori AJB
Gambar 3.19  Laporan agunan berdasarkan katagori AJB

b)      Katagori Sertifikat
Memberikan pelaporan katagori agunan/jaminan berdasarkan katagori sertifikat.
Gambar 3.20 Laporan Agunan berdasarkan katagori sertifikat


c)      Katagori BPKB
Memberikan pelaporan katagori agunan/jaminan berdasarkan katagori BPKB.
Gambar 3.21 Laporan agunan berdasrakan katagori BPKB

d)     Katagori Deposito
Memberikan pelaporan katagori agunan/jaminan berdasarkan katagori deposito.
Gambar 3.22 Laporan agunan berdasarkan katagori agunan Deposito



e)      Katagori Kios
Memberikan pelaporan katagori agunan/jaminan berdasarkan katagori kios
Gambar 3.23  Laporan agunan berdasarkan katagori kios

f)       Katagori Surat Kuasa
     Memberikan pelaporan katagori agunan/jaminan berdasarkan katagori Surat Kuasa
Gambar 3.24 Laporan agunan berdasrkan katagori surat kuasa


V.    Spesifikasi Hardware dan Software
1.
Klasifikasi Pengguna
BPR/Bank Umum Kecil / Perusahaan Pembiayaan
a.
Jumlah Data
1 Record – 10.000 Record
b.
Spesfikasi Server
Type
PC
Processor
Intel Core 2 Duo (min 2.2 GHz, FSB 800 MHZ, Cache 2)
Memory
2 GB
Harddisk
HDD – Fee Space : min 50 GB
C
Spesifikasi Software
O/S
MS. Windows XP SP2
Database
MySQL
PHP
Xampp Web Server
Browser
Mozila Firefox, Google Chrome

2.
Klasifikasi Pengguna
Bank Umum
a.
Jumlah Data
1 Record – 100.000 Record
b.
Spesfikasi Server
Type
Inter Core i3 / Server (Dual CPU)
Processor
Intel Core i3 :
Memory
2 GB
Harddisk
HDD – Fee Space : min XX GB
C
Spesifikasi Software
O/S
Intel Core i3 : Windows XP SP3
Server : MS Windows Server 2003
Database
MySQL
PHP
Xampp
Browser
Mozila Firefox, Google Chrome

Download SOP Khasanah

Support by : 



Telah di periksa dan di audit oleh :




Cicurug, Oktober 2014









Lukmanur Hakim
082114599099







Langganan: Postingan (Atom)
Quick Message
Press Esc to close
Copyright © 2013 Karen Technology Indonesia All Right Reserved
Back To Top